Endlich wissen, wo man finanziell steht

Warum ist Finanzplanung sinnvoll?

In meiner jahrzehntelangen Beratungspraxis habe ich immer wieder Menschen kennengelernt, die im Laufe der Jahre eine Vielzahl an Finanzverträgen angesammelt haben. Hier mal ein paar Aktien, eine Versicherung, ein Steuersparmodell, dort eine Mietimmobilie, ein Fondsdepot oder eine Lebensversicherung. Verstärkt kommen in den letzten Jahren Kryptowährungen und weitere Finanzinnovationen hinzu. Regelmäßig ist dieses Sammelsurium eher zufallsbedingt entstanden und wurde jahrelang nicht überprüft und angepasst.

Im Ergebnis gibt es manchmal erstaunlich gute Produkte, häufig allerdings auch Produkte mit zu hohen Kosten, schwachen Renditen, mäßiger Qualität, hohen Risiken, die zu unerwünschten Ergebnissen oder negativen Überraschungen führen können.

Darüber hinaus passen viele Lösungen nicht oder nur zum Teil zu den individuellen Vorstellungen oder sind eher weniger geeignet, die persönlich definierten Ziele zu erreichen. Leider auch häufig anzutreffen: Produkte, die einfach fehlen, obwohl sie notwendig und gewünscht sind.

Regelmäßig gibt es keinen systematischen Ansatz, wie die eigenen Ziele sinnvoll erreicht werden können und welche intelligenten, teilweise komplexen und erklärungsbedürftigen Gestaltungsmöglichkeiten zur Zielerreichung beitragen können.

Ohne Finanzplanung bleiben viele Fragen ungeklärt!

Viele Fragen, wie z.B. die nach Vorsorgevollmachten, nach steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten, nach Fördermöglichkeiten, nach sinnvollen Vermögensübertragungen und viele weitere Themen werden in der klassischen Beratung nicht oder nur unzureichend beantwortet.

Einen Ausschnitt typischer Fragen finden Sie hier:

  • Wo stehen ich bei meiner Altersvorsorge?
  • Stimmt das Risiko-Rendite-Verhältnis meiner Vermögensstruktur?
  • Habe ich einen vollständigen Überblick über meine Finanzen?
  • Bin ich in allen Bereichen weitestgehend optimal aufgestellt?
  • Wie kann ich Vermögen bereits heute sinnvoll an meine Kinder oder Enkel übertragen?
  • Wie kann ich Vermögen erbschaftsteuerfrei übertragen?
  • Wie kann meine Familie im Falle von Krankheit, Pflege oder ähnlichem auf meine Vermögenswerte zugreifen?
  • Wie rechnen sich eigentlich meine Immobilien wirklich?
  • Ist es sinnvoller in Immobilien zu investieren oder in andere Anlagen? Und wie sieht eine detaillierte Analyse hierzu aus, die mir bei der Entscheidung weiter hilft?

Die Lösung – Systematische Finanzplanung

Finanzen systematisch analysieren, optimieren und intelligent gestalten

Ganzheitliche Finanzplanung bedeutet, dass es nicht um Einzelaspekte geht, sondern um die Planung sinnvoller Maßnahmen im Rahmen eines systematischen Gesamtkonzeptes. Hierbei berücksichtige ich neben finanziellen Aspekten auch steuerliche und rechtliche Aspekte unter Einhaltung der standesrechtlichen Vorschriften. Je nach Komplexität kann es sinnvoll sein, spezialisierte Steuerberater oder Juristen hinzuzuziehen.

Mit Ihrem persönlichen Finanzplan haben Sie für sich und Ihre Familie Ihren ganz persönlichen Fahrplan zur Hand, der Ihnen hilft, das Beste aus Ihren Finanzen zu machen. Heute und in Zukunft.

Ablaufplan zur Finanzplanung

Welchen Mehrwert bringt Ihnen konkret die echte Finanzplanung?

✅ Sie erhalten einen lückenlosen Überblick über Ihre gesamte Finanzsituation und gewinnen so die nötige Transparenz, damit Sie Ihre Finanzlage einschätzen können.

✅ Im Rahmen der Ist-Kann-Analyse decke ich die Stärken und Schwächen Ihrer Finanzen auf und vergleiche diese mit den relevanten Anbietern am Markt. Sie erkennen somit wie gut / aktuell / leistungsstark und bedarfsgerecht Ihre Produkte sind und wo Sie z.B. viel Geld sparen können, wo Sie mehr Rendite generieren können, wo die Qualität deutlich verbessert werden kann.

✅ Die Soll-Ist-Planung macht im Rahmen einer Gap-Analyse deutlich, wo Sie heute mit Ihren Finanzen im Vergleich zu Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Zielen stehen und wo welcher Handlungsbedarf angezeigt ist.

✅ Anhand verschiedener Szenarien und Vergleichsrechnungen zeige ich auf, welche Optionen Sie haben und wie Sie Ihre Ziele, Themen und Wünsche bestmöglich erreichen können. Das verschafft Klarheit und sorgt für Sicherheit.

✅ Sonderthemen, wie z.B. die Themen Vermögensübertragungen, Vollmachten, steuerliche Optimierungen sowie sinnvolle Gestaltungsmöglichkeiten werden (nach Absprache mit Ihnen) in die Planung integriert. Das bringt Ihnen und Ihrer Familie eine hohe Planungssicherheit und die Möglichkeit viel Geld in Form von Steuern zu sparen.

Mein Beratungsangebot

Mit Hilfe meiner 360°-Finanzplanung erhalten Sie einen lückenlosen Überblick über Ihre Vermögens-, Absicherungs-, Liquiditäts-, Renten- und Finanzierungssituation. Damit haben Sie 100% Klarheit, wie sich Ihre Finanzsituation in Gänze darstellt, wo Verbesserungsmöglichkeiten bestehen und wie Sie Ihre Ziele und Wünsche optimal erreichen können.

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